자금세탁방지(AML) 정책

BETGOAT 소개

BETGOAT는 세이셸에 등록된 Cyclone Tech Solution Pte. Ltd.가 운영하며, 등록번호는 237726입니다. 본사 주소는 세이셸 마헤섬 빅토리아의 Oliaji Trade Centre 1층에 위치하고 있습니다. BETGOAT는 코모로 연합 아누앙 자치섬 정부가 발행한 라이선스 번호 ALSI-202505045-F12에 따라 합법적으로 운영되고 있습니다. 본 플랫폼은 모든 규제 요건을 충족하여 합법적인 게임 및 베팅 서비스를 제공할 수 있는 자격을 갖추고 있습니다.

컴플라이언스 및 리스크 관리 체계

당사는 국내 법률과 국제적 모범 사례에 부합하는 강력한 컴플라이언스 구조에 따라 운영됩니다. 사용자 전 생애 주기에 걸쳐 위험 기반 평가(Risk-Based Assessment, RBA) 전략을 적용하여 불법 행위를 사전에 탐지하고 방지합니다.

규제 준수 약속

BETGOAT는 2016년 제정된 AML/CFT(자금세탁방지 및 테러자금조달방지) 규정을 엄격히 준수합니다. 당사는 자금세탁, 테러자금조달 및 국제 제재 위반 행위를 명확히 금지하며, 글로벌 AML 표준에 따라 내부 절차를 운영합니다. 컴플라이언스 절차는 국제기구인 금융행동특별기구(FATF) 및 아누앙 금융당국의 지침에 따라 지속적으로 개선됩니다. 주요 컴플라이언스 원칙은 다음과 같습니다:

금융범죄 위험을 완화하기 위한 내부 통제 및 절차 수립 및 업데이트
전담 AML/KYC 팀 운영
의무적이고 지속적인 직원 교육 실시
독립적인 감사 절차를 통해 준수 효과 검증

용어 정의

자금세탁: 불법 자금의 출처를 은폐하기 위한 행위로, 투입(Placement), 은닉(Layering), 통합(Integration) 과정을 거칩니다.

투입: 불법 자금을 금융 시스템에 주입하는 단계

은닉: 여러 거래를 통해 자금의 출처를 복잡하게 만드는 단계

통합: 불법 자금을 합법적인 경제활동으로 위장하는 단계

의심스러운 활동: 사기나 범죄로 의심되는 거래 또는 행동

제재: 특정 개인이나 지역을 대상으로 하는 국제적 제한 조치

고객 신원 확인 (CDD/KYC)

당사는 회원가입 및 계정 이용 과정에서 엄격한 신원 확인 절차를 수행합니다. 고객확인프로그램(CIP)을 통해 지갑 주소, 이메일, 개인식별정보 등 주요 정보를 수집합니다. 사용자는 국제 제재 리스트와 대조되며, 지갑 위험 지표를 활용해 평가받습니다. 모든 기록은 보관되며, 신원 확인을 위해 제3자 서비스를 사용할 수 있습니다.

연령 및 지역 검증

법적 준수를 위해 모든 사용자는 연령 인증 및 위치 검증을 거쳐야 합니다. 다음 지역의 사용자는 BETGOAT 서비스 이용이 제한됩니다: 미국, 영국, 프랑스 및 그 속령, 스페인, 독일, 네덜란드 및 그 속령, FATF 블랙리스트 지역, 코모로 연합.

강화된 고객 실사 (EDD)

고위험 사용자 또는 대규모·비정상 거래를 수행하는 고객에 대해 BETGOAT는 강화된 실사 절차를 수행합니다. 여기에는 성명, 국적, 거주지, 신분증 번호 및 자금 출처 확인이 포함됩니다.

접근 제한

BETGOAT는 다음과 같은 경우 사용자 접근을 제한하거나 계정을 정지할 수 있습니다:

요청된 신원 확인 서류를 제출하지 않은 경우
허위 신분증을 제출한 경우
지역 제한을 우회하려 시도한 경우
제한 또는 제재 지역에 거주하는 경우
도박 중독 또는 재정적 학대가 의심되는 경우
제한된 자금 출처를 사용하는 경우

모니터링 및 제재 관리

당사는 실시간으로 금융 활동과 사용자 행동을 감시하는 고급 시스템을 운영합니다. 이상 거래가 탐지될 경우 즉시 조사 절차가 개시되며, 추가적인 수동 검토를 통해 철저한 감독을 보장합니다.

지속적인 모니터링

거래 내역은 지속적으로 분석되어 부정 행위 패턴을 식별합니다. 위치 위조, 시간대 불일치 및 사용자 행동 패턴을 탐지하는 도구가 사용됩니다. 또한 당사의 제3자 협력업체는 정기적으로 감사되어 AML 기준을 준수하는지 확인됩니다.

제3자 공급업체 관리

BETGOAT는 KYC/AML 서비스, 블록체인 리스크 평가 및 신원 인증을 제공하는 신뢰할 수 있는 파트너와 협력합니다. 이러한 파트너십은 지속적으로 평가되며, 기준을 충족하지 못할 경우 교체되거나 개선 조치를 받게 됩니다.

준수 혁신

새로운 위협에 대응하기 위해 BETGOAT는 블록체인 기반 규제 기술 및 온체인(ON-CHAIN) 신원 인증과 같은 혁신적인 솔루션을 테스트합니다. 이러한 기술은 도입 전에 효과성과 적합성을 철저히 검증합니다.

직원 교육 및 인식 제고

BETGOAT의 모든 직원은 정기적인 컴플라이언스 교육을 이수해야 합니다. 이 교육은 최신 법규에 맞게 업데이트되며, 운영, 재무 및 고객지원 부서 전 직원에게 의무적으로 시행됩니다.

의심 거래 보고

법적 의무에 따라 BETGOAT는 의심스러운 거래를 관련 당국에 보고합니다. 자금세탁, 테러자금조달 또는 범죄 활동과 연관된 경우 즉시 보고되며, 법 집행기관과 적극 협조합니다.

정직과 투명성에 대한 약속

BETGOAT는 안전하고 투명하며 법적으로 준수하는 게임 환경을 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 다층적 준수 시스템을 통해 규제 기관, 파트너, 그리고 이용자의 신뢰를 지켜 나갑니다.