BetGoat 暗号カジノ＆スポーツ

マネーロンダリング防止（AML）ポリシー

会社概要（About BETGOAT）

BETGOATは Cyclone Tech Solution Pte. Ltd. によって運営されています（セーシェル共和国法人 登録番号：237726）。
本社所在地は Oliaji Trade Centre 1階, Victoria, Mahe, Seychelles です。

BETGOATは、コモロ連合アンジュアン自治島政府発行のライセンス（番号：ALSI-202505045-F12） に基づき、賭博サービスおよびゲームの提供を正式に認可されています。当社はすべての規制基準を満たし、適法に運営されています。

コンプライアンスとリスク管理体制（Compliance and Risk Management Framework）

BETGOATの運営は、国内法および国際的ベストプラクティスに沿った強固なコンプライアンス体制に基づいています。
ユーザーライフサイクル全体にわたり リスクベースアプローチ（RBA） を採用し、不正行為の未然防止を図ります。

規制遵守（Regulatory Commitments）

当社は 2016年 AML/CFT規制（マネーロンダリング防止／テロ資金供与対策） を厳格に遵守します。

  • マネーロンダリング、テロ資金供与、国際制裁違反を明確に禁止

  • FATF（金融活動作業部会）、アンジュアン金融当局のガイダンスに基づき手続きを継続的に改善

  • コンプライアンス体制の柱：

    • 内部統制と手続きの策定・更新

    • 専任のAML/KYCチーム運営

    • 全従業員への定期的研修

    • 独立監査による有効性確認

用語定義（Terminology Overview）

  • マネーロンダリング：不正資金の出所を隠す行為

    • Placement（導入）：違法収益を金融システムに流入

    • Layering（分散）：複数の取引で資金の出所を偽装

    • Integration（統合）：合法経済に組み入れる行為

  • 疑わしい取引：不正や犯罪を示唆する行為や取引

  • 制裁（Sanctions）：特定個人や地域への国際的制限措置

顧客確認（CDD/KYC）

登録時およびアカウント利用中に厳格な本人確認を実施します。

  • 顧客識別プログラム（CIP）に基づき、ウォレットアドレス・メール・身元確認情報を収集

  • 国際制裁リストとの照合

  • ウォレットリスク指標による評価

  • 記録保持を徹底し、必要に応じて第三者サービスを利用

年齢・居住地確認（Age and Jurisdiction Screening）

  • 全利用者に年齢確認・居住地チェックを実施

  • 以下の地域からのアクセスは禁止：
    米国、英国、フランス（海外領土含む）、スペイン、ドイツ、オランダ（海外領土含む）、FATFブラックリスト地域、コモロ連合

強化されたデューデリジェンス（Enhanced Due Diligence, EDD）

高リスク行動や大口・異常取引が認められた場合、以下を追加確認します：

  • 氏名、国籍、住所、ID番号

  • 資金源の正当性証明

アクセス制限（Access Restrictions）

以下に該当する場合、利用停止や制限を行います：

  • 本人確認書類を提出しない

  • 偽造IDを提出

  • 地理的制限を回避しようとする

  • 禁止地域に居住

  • ギャンブル依存や経済的虐待の疑いがある

  • 違法資金の利用が判明した

監視と制裁管理（Monitoring and Sanctions Controls）

  • 高度な監視システムにより取引と行動をリアルタイム分析

  • 異常が検出された場合は調査を実施

  • 手動レビューも並行して実施

継続的モニタリング（Ongoing Surveillance）

  • 取引履歴を常時監視し、不正パターンを検知

  • 位置情報偽装、タイムゾーン不一致、利用行動の分析

  • 第三者ベンダーも定期監査を実施

第三者ベンダー管理（Third-Party Vendor Oversight）

  • KYC/AMLサービス、ブロックチェーンリスク評価、本人確認のための信頼できるパートナーと提携

  • 継続的に評価し、不適格なベンダーは是正または契約解除

コンプライアンスにおける革新（Innovation in Compliance）

  • ブロックチェーン対応のコンプライアンスツールやオンチェーン本人確認を導入

  • 効果検証を経て段階的に採用

スタッフ教育と意識向上（Staff Education and Awareness）

  • 全従業員に対し定期的なコンプライアンス研修を実施

  • 最新規制に即した必須教育を、運営・財務・サポート部門に徹底

疑わしい取引の報告（Reporting Unusual Transactions）

  • 規制に基づき、疑わしい取引は当局に報告

  • マネーロンダリングやテロ資金供与の疑いがある場合、即時通報し当局と協力

誠実性へのコミットメント（Commitment to Integrity）

BETGOATは、安全で透明性が高く、法令を遵守したゲーミング環境の維持を約束します。
多層的なコンプライアンスアプローチにより、規制当局、提携先、プレイヤーの信頼を確保します。