反洗钱（AML）政策

关于 BETGOAT

BETGOAT 由 Cyclone Tech Solution Pte. Ltd. 运营，该公司在塞舌尔注册，注册号为 237726。注册地址位于塞舌尔马埃岛维多利亚市 Oliaji Trade Centre 一楼。BETGOAT 持有科摩罗联盟安儒昂自治岛政府颁发的许可证号 ALSI-202505045-F12。平台已完全获得授权，可合法提供博彩和投注服务，并符合所有监管合规标准。

合规与风险管理框架

我们的运营遵循强有力的合规结构，符合国内法律及国际最佳实践。我们在整个用户生命周期中采用基于风险的评估（RBA）策略，主动检测并防止违法行为。

监管承诺

BETGOAT 严格遵守 2016 年反洗钱与反恐融资（AML/CFT）法规。我们明确禁止洗钱、恐怖主义融资及违反国际制裁等行为，并使我们的制度符合全球 AML 标准。我们的合规程序会根据国际机构（如金融行动特别工作组 FATF 和安儒昂金融管理局）的指导不断更新。我们的主要合规支柱包括：

建立和更新内部控制与协议，以降低金融犯罪风险
设立专门的 AML/KYC 团队
实施强制性及持续性员工培训
通过独立审计验证合规有效性

术语说明

洗钱：通过“置入”、“分层”和“整合”环节掩盖非法资金来源的行为

置入：将非法所得资金引入金融体系

分层：通过多层交易混淆资金来源

整合：使非法资金在经济体系中合法化

可疑活动：显示出欺诈或犯罪迹象的行为或交易

制裁：对特定个人或地区实施的国际限制措施

客户身份验证（CDD/KYC）

我们在注册及账户使用期间执行严格的身份验证。我们的客户识别程序（CIP）会收集包括钱包地址、电子邮件及个人身份数据等关键信息。用户会被核对国际制裁名单，并根据钱包风险指标进行评估。我们严格保存记录，并可能使用第三方服务进行身份验证。

年龄与地域筛查

为确保合法合规，我们会对所有用户进行年龄验证和地理位置验证。我们禁止来自特定地区的用户访问，包括但不限于：美国、英国、法国及其属地、西班牙、德国、荷兰及其属地、被 FATF 列入黑名单的地区以及科摩罗联盟。

强化尽职调查（EDD）

针对表现出高风险行为或涉及大额或异常交易的用户，BETGOAT 会进行强化尽职调查，包括核实其姓名、公民身份、住址、身份证号码及资金来源。

访问限制

BETGOAT 可能暂停或限制以下用户的访问权限：

未能提供所需验证文件
提交虚假身份证件
尝试绕过地理限制
居住在受限或被制裁地区
被标记为赌博成瘾或存在财务滥用行为
使用来自受限来源的资金

监控与制裁控制

我们的平台使用先进系统实时监控财务活动和用户行为。这些系统会自动识别异常并触发调查。我们同时进行人工审查以确保全面监督。

持续监测

我们持续分析交易记录以识别潜在的滥用行为。通过工具检测位置伪装、时区不符以及用户交互模式。我们也会定期审查第三方供应商，以确保其符合我们的合规标准。

第三方供应商监管

BETGOAT 与可信赖的合作伙伴合作，提供 KYC/AML 服务、区块链风险评估及身份验证。这些合作关系会持续评估，如供应商未能达到标准，将被替换或要求整改。

合规创新

为应对新兴风险，BETGOAT 不断测试包括区块链原生合规工具及链上身份验证等新技术，并在全面实施前进行有效性和适用性评估。

员工培训与意识提升

所有 BETGOAT 员工均需定期参加合规培训。培训内容根据最新法规更新，所有涉及运营、财务及客户支持的员工均需强制参与。

可疑交易报告

根据监管要求，BETGOAT 会向相关当局报告可疑交易。任何涉及洗钱、恐怖主义融资或犯罪活动的行为将被立即上报，并与执法机构合作。

诚信承诺

BETGOAT 致力于维护安全、透明和合法的游戏平台。我们多层次的合规体系确保赢得监管机构、合作伙伴及玩家的信任。