Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)

Über BETGOAT

BETGOAT wird von Cyclone Tech Solution Pte. Ltd. betrieben, einem in den Seychellen eingetragenen Unternehmen mit der Registrierungsnummer 237726. Unser eingetragener Firmensitz befindet sich im Oliaji Trade Centre, 1. Etage, Victoria, Mahé, Seychellen. BETGOAT operiert unter der Lizenz Nr. ALSI-202505045-F12, ausgestellt von der Regierung der Autonomen Insel Anjouan, Union der Komoren. Die Plattform ist vollständig autorisiert, Glücksspiele und Wettangebote anzubieten und erfüllt alle regulatorischen Compliance-Standards.

Compliance- und Risikomanagementrahmen

Unsere Geschäftstätigkeit basiert auf einer soliden Compliance-Struktur, die sowohl mit nationalen Gesetzen als auch mit internationalen Best Practices im Einklang steht. Wir wenden eine risikobasierte Bewertung (RBA) über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg an, um rechtswidrige Aktivitäten proaktiv zu erkennen und zu verhindern.

Regulatorische Verpflichtungen

BETGOAT hält sich strikt an die AML/CFT-Vorschriften (Anti-Geldwäsche und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) von 2016. Wir verbieten ausdrücklich Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verstöße gegen internationale Sanktionen und richten unsere Protokolle an den globalen AML-Standards aus. Unsere Compliance-Verfahren werden kontinuierlich auf Grundlage von Empfehlungen internationaler Institutionen wie der Financial Action Task Force (FATF) und der Anjouan Financial Authority verbessert. Unsere wichtigsten Compliance-Säulen umfassen:

Erstellung und Aktualisierung interner Kontrollen und Protokolle zur Verringerung finanzieller Risiken
Betrieb eines dedizierten AML/KYC-Teams
Pflichtschulungen und kontinuierliche Weiterbildung der Mitarbeiter
Durchführung unabhängiger Audits zur Überprüfung der Compliance-Wirksamkeit

Begriffserklärungen

Geldwäsche: Verschleierung der Herkunft illegaler Gelder durch Platzierung, Verschleierung und Integration

Platzierung: Einschleusen unrechtmäßig erlangter Gelder in das Finanzsystem

Verschleierung: Verschleierung der Herkunft der Gelder durch mehrere Transaktionen

Integration: Legalisierung der illegalen Gelder innerhalb der Wirtschaft

Verdächtige Aktivität: Verhalten oder Transaktionen, die auf Betrug oder Kriminalität hinweisen

Sanktionen: International verhängte Beschränkungen, die bestimmte Personen oder Regionen betreffen

Kundenüberprüfung (CDD/KYC)

Wir führen strenge Identitätsprüfungen während der Registrierung und der Nutzung des Kontos durch. Unser Kundenidentifikationsprogramm (CIP) sammelt wesentliche Informationen wie Wallet-Adressen, E-Mail-Adressen und persönliche Identifikationsdaten. Benutzer werden mit internationalen Sanktionslisten abgeglichen und anhand von Wallet-Risikoindikatoren bewertet. Eine Aufzeichnungspflicht ist gewährleistet, und zur Identitätsprüfung können Drittanbieter herangezogen werden.

Alters- und Gebietskontrolle

Zur Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften unterziehen wir alle Benutzer einer Altersverifikation und einer geografischen Überprüfung. Der Zugang wird Nutzern aus Ländern verwehrt, in denen unsere Dienste verboten sind, darunter unter anderem die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, Frankreich und seine Territorien, Spanien, Deutschland, die Niederlande und ihre Territorien, Regionen auf der FATF-Blacklist sowie die Union der Komoren.

Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)

Für Benutzer mit hohem Risiko oder solche, die große oder ungewöhnliche Transaktionen tätigen, führt BETGOAT eine erweiterte Sorgfaltspflichtprüfung durch. Diese beinhaltet die Validierung des vollständigen Namens, der Staatsangehörigkeit, der Wohnadresse, der Ausweisnummer und die Überprüfung der Herkunft der Gelder.

Zugriffsbeschränkungen

BETGOAT kann den Zugriff für Personen sperren oder einschränken, die:

Geforderte Verifizierungsdokumente nicht vorlegen
Gefälschte Identifikationsunterlagen einreichen
Versuchen, geografische Beschränkungen zu umgehen
In verbotenen oder sanktionierten Gebieten ansässig sind
Wegen Spielsucht oder finanziellen Missbrauchs auffällig sind
Gelder aus eingeschränkten Quellen verwenden

Überwachung und Sanktionskontrolle

Unsere Plattform verwendet fortschrittliche Systeme zur Echtzeitüberwachung von Finanzaktivitäten und Nutzerverhalten. Diese Systeme erkennen Unregelmäßigkeiten und leiten Untersuchungen ein. Manuelle Prüfungen werden ebenfalls durchgeführt, um eine umfassende Kontrolle zu gewährleisten.

Laufende Überwachung

Transaktionshistorien werden kontinuierlich analysiert, um Missbrauchsmuster zu erkennen. Wir verwenden Tools, um Versuche der Standortverschleierung aufzudecken, Zeitabweichungen zu überwachen und die Nutzerinteraktion mit unseren Produkten zu bewerten. Unsere Drittanbieter werden regelmäßig überprüft, um sicherzustellen, dass sie die geltenden Compliance-Standards erfüllen.

Überwachung von Drittanbietern

BETGOAT arbeitet mit vertrauenswürdigen Partnern für KYC/AML-Dienste, Blockchain-Risikobewertungen und Identitätsprüfungen zusammen. Diese Partnerschaften werden kontinuierlich evaluiert. Anbieter, die die Anforderungen nicht erfüllen, werden ersetzt oder zu Korrekturmaßnahmen verpflichtet.

Innovation in der Compliance

Um neuen Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein, testet BETGOAT innovative Technologien, darunter blockchain-basierte Compliance-Tools und On-Chain-Identitätsprüfungen. Diese werden auf Wirksamkeit und Eignung geprüft, bevor sie vollständig implementiert werden.

Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter

Alle BETGOAT-Mitarbeiter nehmen regelmäßig an Schulungen zum Thema Compliance teil. Diese sind verpflichtend für alle in den Bereichen Betrieb, Finanzen und Kundensupport tätigen Mitarbeiter und werden laufend an aktuelle gesetzliche Entwicklungen angepasst.

Meldung verdächtiger Transaktionen

BETGOAT meldet gemäß den gesetzlichen Verpflichtungen verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Jegliche Verbindung zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder kriminellen Aktivitäten führt zu einer sofortigen Meldung und Zusammenarbeit mit den Strafverfolgungsbehörden.

Engagement für Integrität

BETGOAT verpflichtet sich, eine sichere, transparente und gesetzeskonforme Spielumgebung zu gewährleisten. Unser mehrschichtiges Compliance-Konzept stellt sicher, dass wir das Vertrauen von Regulierungsbehörden, Partnern und Spielern gleichermaßen wahren.